ریسک و درآمد آپشن ها

صفحه باینری آپشن در بروکر الیمپ ترید

3 عامل مهم و اثر گذار در تصمیم گیری های مالی و سرمایه گذاری

وقتی از اهداف مالی و سرمایه گذاری حرف می زنیم، منظورمان چیست؟

گزینه های سرمایه گذاری که پیش روی ما قرار می گیرند، روز به روز در حال افزایش هستند. ده سال قبل علاوه بر دارایی های سنتی مثل مسکن، طلا و ارز فقط می شد در سهام سرمایه گذاری کرد. به مرور بازار آتی توسعه پیدا کرد و آتی سکه و بعدها آتی زعفران و پسته و زیره به گزینه های سرمایه گذاری اضافه شدند. همینطور اختیار معاملات هم از دو سال قبل اضافه شدند و علاقه مندان می توانند در این ابزارها هم سرمایه گذاری کنند. هر روز شرکتها، صندوقها و ابزارهای بیشتری به بازار اضافه میشوند. به علاوه این روزها سرمایه گذاری در بازارهای خارجی، فارکس و ارزهای دیجیتال در دسترس تر شده است. بنابراین با کسب دانش مربوط به هر کدام از این بازارها به ریسک و درآمد آپشن ها راحتی میتوان بین این بازارها جا به جا شد و از مزایای متنوع هر یک از آنها بهره برد.

قبل از اینکه شما سرمایه گذاری مناسب برای ریسک و درآمد آپشن ها رسیدن به اهداف مالی خود را پیدا کنید، لازم است که شما به طور واقعی و عملی مشخص کنید که از جنبه مالی چه هدفهایی برای زندگی خود دارید. این اهداف واقع بینانه درواقع نقشه راهی هستند که به شما نشان میدهند در چه چیزی سرمایه گذاری کنید، چه مقدار به سرمایه گذاری خود زمان بدهید و فعالیت در چه بازاری مناسب برای شماست و می تواند شما را به اهداف مالی تان در زندگی برساند.

اما اینطور نیست که همه این ابزارها و دارایی ها در یک دسته بندی کلی جا بگیرند. ما میتوانیم آنها را بر اساس 3 مولفه اصلی میزان امنیت یا بهتر بگویم، میزان ریسک، میزان درآمد و همینطور نرخ رشد تقسیم بندی کنیم.

این سه مولفه، اهداف مالی هر سرمایه گذاری را تشکیل میدهند و در واقع هر هدف مالی با این سه مولفه شناسایی مشود. از آنجا که هر سرمایه گذاری ممکن است اهداف مالی متعدد و متنوعی داشته باشد، پس مقدار مطلوبیت هر کدام از این سه مولفه را برای خود کم یا زیاد میکند.

بنابراین اولین وظیفه هر سرمایه گذار موفقی این است که بتواند برای شناسایی اهداف مالی خود نقطه تعادل مابین امنیت، درآمد و رشد سرمایه گذاری را پیدا کنید. حالا بیایید کمی در مورد این سه مولفه با هم صحبت کنیم.

منظور از امنیت و درآمد و رشد سرمایه گذاری چیست؟

در دنیای سرمایه گذاری هیچ گزینه کاملا امنی وجود ندارد و سرمایه گذاری در هر ابزاری ریسک ها و مخاطرات خود را دارد. برای مثال اگر شما در دارایی های با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنید، ریسک تورم بلای جان سرمایه شماست. مخاطرات سرمایه گذاری در بورس را که حتما میدانید و سرمایه گذاری های دلاری هم با توجه به وجود تحریم های مالی دولت آمریکا، همیشه در خطر مسدودی و توقیف هستند.

اما نکته ای که باید در مورد امنیت سرمایه گذاری در نظر بگیریم این است که ایمنی هزینه دارد. هر قدر شما بخواهید امن تر سرمایه گذاری کنید، پتانسیل رشد سرمایه شما کم میشود و بازدهی و درآمد کمتری خواهید داشت. در سمت مقابل وقتی به سراغ سرمایه گذاری های پر خطری مثل آپشنها یا آتی زعفران می روید، با توجه به ماهیت اهرمی این بازارها، ممکن است ظرف چند روز کل سرمایه خود را از دست بدهید یا برعکس طی یک یا دو روز 50، 80 یا 100 درصد بازده به دست آورید. اگر نمیدانید چطور؟؟ میتوانید به پادکست گزارش آپشن که دوست خوبم اقای سلمان یزدانی تهیه کرده اند و در وب سایت مدیرمالی منتشر میکنند، گوش دهید و با آپشن ها بیشتر آشنا شوید.

در مورد درآمد سرمایه گذاری همه ما دوست داریم ماهیانه عایدی از سرمایه گذاری خود دریافت کنیم. اما بعضی ها واقعا به این عایدی نیاز دارند، چون بخشی از مخارج خود را از این عایدی ها تامین میکنند، و برخی دیگر علاقه مندند از قدرت اثرمرکب بهره ببرند و سود سرمایه گذاری ها را دوباره سرمایه گذاری کنند یا اصلا سود ماهیانه دریافت نکنند تا نهایت پول بیشتری به دست آورند.

اما بر عکس درآمد، رشد سرمایه فقط در زمان فروش آن مشخص و عاید شما میشود. وقتی یک خانه میخرید، ماهیانه اجاره ای دریافت میکند که درآمد شماست. اما زمانی که میخواهید آن را بفروشید اضافه پولی که مازاد قیمت خرید آن خانه به دست آوردید، نشان دهنده رشد سرمایه شماست. در بازار بورس هدف اغلب سرمایه گذاران رشد سرمایه است. هر چند به صورت سالیانه مقداری سود تقسیمی و درآمد هم عاید سرمایه گذاران میشود.

مولفه های دیگر تاثیرگذار بر اهداف مالی و سرمایه گذاری

سه مولفه ای که تا به اینجا در موردشان صحبت کردیم اصلی ترین مولفه ها در هدف گذاری مالی و سرمایه گذاری هستند. اما عوامل دیگری مثل میزان مالیات، مدت زمان لازم برای به بار نشستن سرمایه گذاری، همینطور میزان نقدشوندگی دارایی هم میتواند در انتخاب اهداف مالی شما اثر گذار باشند.

مثلا یکی از مزیتهایی که برای سرمایه گذاری در بورس گفته میشود این است که خرید سهام و کسب عایدی از آن مشمول پرداخت مالیات نمیشود. یا در مورد نقدشوندگی گفته میشود مسکن از نقدشوندگی پایینی برخوردار است. چراکه اگر بخواهید خانه خود را بفروشید در شرایط عادی حداقلی یکی دوماهی طول میکشد تا آن را نقد کنید. به علاوه اینکه اگر فقط به میزان 100 میلیون تومان پول نیاز داشته باشید، نمیتوانید بخشی از خانه خود را بفروشید و مابقی ان را نگه دارید. اما در بازارهای دیگر مثل ارز و سکه و بورس شما میتوانید بخش کوچکی از سرمایه گذاری خود را نقد کنید به طوری که کلیت سرمایه گذاری شما از بین نرود.

انتخاب هدف مالی و سرمایه گذاری

برای بیشتر سرمایه گذاران، انتخاب یک هدف مالی فقط در یک مولفه تنها نظیر ریسک یا درآمد خلاصه نمیشود. وقتی از کسی میپرسید هدف مالی و سرمایه گذاری شما چیست احتمالا پاسخ او شامل مواردی از قبیل زیر است:

1. ریسک زیادی نداشته باشد و کل سرمایه من را از بین نبرد.
2. بتواند برای من درآمد ماهیانه ایجاد کند و من بتوانم بخشی از مخارج خود را با آن تامین کنم.
3. بتواند ارزش پول من را در برابر تورم حفظ کند.
4. موقع فروش آن مجبور نباشم مالیات، کارمزد یا هزینه اضافی پرداخت کنم.
5. هر زمان اراده کردم یا به پولم نیاز داشتم بتوانم آن را بفروشم.

در این جا هدف مالی بهینه، هدفی است که همه این جنبه ها را در خود جای ریسک و درآمد آپشن ها دهد و ابزارهایی که سرمایه گذار در آنها سرمایه گذاری میکند مستقیما به این عوامل مربوط میشود. البته که فراموش نکنیم گذر زمان هم میتواند اشتیاق ریسک و درآمد آپشن ها ما را در مورد هر یک از این مولفه ها تغییر دهد و در نتیجه اهداف مالی آدمها در طول زمانها و دوره های مختلف تغییر میکند و شکل دیگری به خود می گیرد.

نتیجه گیری

قبل از اینکه تصمیم بگیرید در بورس سرمایه گذاری کنید، لازم است در مورد اهداف سرمایه گذاری خود با دقت فکر کنید و آنها را یادداشت کنید.

آیا به دنبال هیجان و ریسک زیاد نیستید، آیا نرخ بازده مورد انتظار شما پایین است و میخواهید پول شما مثل اسکناس در دستتان باشد؟ طبیعتا سرمایه گذاری های شما در این صورت سرمایه گذاری جسورانه ای نخواهد بود و رشد چشمگیری در طول زمان ندارد. پس در انتخاب هدف مالی خود هم نمیتوانید بلندپرواز باشید، شاید یک زندگی معمولی با حقوق بازنشستگی در سنین کهنسالی و پس انداز قابل قبول در آن دوره هدف مالی شما باشد.

اما اگر هدف مالی و سرمایه گذاری شما استقلال مالی در میان سالی یا دهه چهارم زندگی باشد، احتمالا ریسک بیشتری میکنید، به دنبال بازده بالاتر و رشد چند برابری سرمایه گذاری های خود هستید و مدام به دنبال راهها و ابزارهایی می گردید که شما را سریعتر به هدف مالیتان برساند. شاید به دنبال سرمایه گذاری در دارایی های پر ریسک یا حتی جدا شدن از زندگی کارمندی و راه اندازی کسب و کار شخصی خود بروید.

زمانی که شما اهداف مالی خود را به خوبی می شناسید، بهتر میتوانیددر مورد دارایی هایی که باید در آنها سرمایه گذاری کنید، تصمیم بگیرید. همچنین میتوانید سهم سرمایه تان را در دارایی های مختلف به خوبی مشخص کنید.

توجه کنید که ما به تعداد آدمهای روی کره زمین، اهداف سرمایه گذاری متفاوت داریم و همین باعث میشود افراد در زمان و مکان مشخص تصمیمات متفاوتی بگیرند. پس پیشنهاد میکنم بعد از شنیدن این پادکست یک کاغذ بردارید و بر اساس مولفه هایی که در این پادکست گفتم، نیازها و ذغذغه های خود را یادداشت کنید و بررسی کنید اهداف مالی شما چقدر با آن مولفه ها همخوانی دارند.

شاید لازم باشد اهداف مالیتان را تعدیل کنید یا تعادل بین مولفه هایی که در موردشون صحبت کردیم به هم بزنید و جور دیگری به موضوع سرمایه گذاری نگاه کنید.

منابع آموزشی مکمل برای درک مفاهیم مطرح شده در مورد هدف گذاری مالی و سرمایه گذاری

در این پادکست با هم در مورد اهداف مالی صحبت کردیم و گفتیم برای اینکه بتوانیم اهداف مالی خود را به درستی انتخاب کنیم نخست باید به سراغ مولفه های اثرگذار بر تصمیم گیری خود برویم و پس از شناخت این مولفه ها، تصمیم بگیریم در چه نوع ابزارهای مالی سرمایه گذاری کنیم تا بتوانیم در مسیر درست به سمت اهداف مالی خود در زندگی حرکت کنیم. برای شناخت عمیق تر این موضوع پیشنهاد میکنم مقالات زیر را هم مطالعه کنید:

در مقاله اهداف سرمایه گذاری ، بلند مدت یا کوتاه مدت؟ شما را با ماهیت دقیق اهداف کوتاه و بلندمدت آشنا میکنیم. همچنین مقاله در نظر گرفتن افق زمانی در سرمایه گذاری به شما کمک میکند چطور دیدگاهی منطقی نسبت به زمان در سرمایه گذاری های خود داشته باشید. در نهایت در مقاله برنامه‌ریزی برای دستیابی به اهداف مالی کوتاه مدت و بلند مدت یاد میگیرید که در برنامه ریزی مالی چطور مسائل مختلف را لحاظ کنید و برای آنها برنامه داشته باشید.

باینری آپشن چیست ؟ حقایقی که باید بدانید

مطالب بسیاری در اینترنت درباره باینری آپشن وجود دارد. حتی اخیرا دوره هایی در ایران در زمینه کسب درآمد میلیونی از باینری آپشن مانند بروکر الیمپ ترید درست شده و با وعده های کسب درآمد میلیونی در چند دقیقه یا یک روز به فروش می رود. اما واقعیت باینری آپشن چیست؟ در این مقاله آکادمی رشد به موضوع باینری آپشن و بروکرهایی مانند الیمپ ترید و آلپاری که در ایران بیشتر تبلیغ می شود، می پردازیم. پس با ما همراه باشید.

معاملات باینری آپشن با وجود قانونی بودن فوق العاده خطرناک بوده و ریسک بالایی دارد. البته اتحادیه اروپا در اواخر سال ۲۰۱۸ معاملات باینری آپشن را ممنوع کرده و به همین دلیل شرکت های کمی وجود دارند که خدمات باینری آپشن را ارائه می دهند .

باینری آپشن چگونه کار می کند؟

باینری آپشن با قرادادهای آپشن (اختیار معامله) بسیار متفاوت است. در باینری آپشن شما پیش بینی می کنید که قیمت یک دارایی در یک دوره زمانی معین افزایش می یابد یا کاهش. اگر پیش بینی شما درست بود، کارگزار، پول شما را بعلاوه ۶۰% الی ۹۰% سود به شما پرداخت می کند. اگر پیش بینی تان اشتباه بود، پولتان را از دست خواهید داد.

در باینری آپشن شما در برابر بازار معامله نمی کنید، بلکه در برابر کارگزار معامله می کنید. کارگزار نیاز دارد که شما معامله را از دست بدهید، در غیر این صورت سود نخواهد کرد. حتی اگر آنها پولی که برنده شدید را به شما بدهند و منحنی قیمت و معامله را دستکاری نکنند، می توانند با به تاخیر انداختن در پرداخت یا برداشت به نفع خود عمل کنند. به عبارت دیگر به نظر می رسد که حتی اگر شما برنده هم شوید، کارگزار با عدم پرداخت و نگه داشتن پول شما در پلتفرم خود، باعث می شود که شما در بلند مدت پولتان را از دست بدهید.

به همین دلیل معاملات باینری آپشن بیشتر شبیه شرط بندی است تا سرمایه گذاری واقعی. باینری آپشن چیزی بیش از شرط بندی در مورد دارایی های مالی نیست، بسیار شبیه به افرادی که در مورد نتیجه یک بازی ورزشی شرط بندی می کنند.

صفحه باینری آپشن در بروکر الیمپ ترید

آیا باینری آپشن کلاهبرداری است؟

موردی که در بالا به ان اشاره شده، باعث نمی شود باینری آپشن کلاهبرداری باشد و البته معاملات باینری آپشن سرمایه گذاری نیز محسوب نمی شود.

بسیاری از کارگزاران ( بروکر ها ) هستند که باینری آپشن را ارائه می دهند و قانونی هستند. یعنی به عنوان یک کارگزار معتبر، پول شما را نمی دزدند و در معاملات یا به هنگام برداشت پول شما را فریب نمی دهند.

مشکل اینجاست که اکثر کارگزاران درآمدهای بالا و غیر واقعی را به معامله گران القا می کنند. بیشتر کاربران چنین درآمدهایی را بدست نمی آورند.

شیوه معمول تبلیغ کارگزاران باینری آپشن بدین صورت است که با نشان دادن مواردی که در آن افراد به سادگی و بدون داشتن تجربه کافی و با پول اندک توانسته اند مقدار زیادی پول بدست بیاورند، سعی می کنند افراد جدید را جذب کنند.

البته موارد اینچنینی ممکن است وجود داشته باشد ولی به ندرت هست. در باینری آپشن هم همانند شرط بندی های ورزشی و … افرادی با شانس ممکن است موفق به کسب مبالغ بسیار بالایی شوند ولی همانطور که گفته شد این موارد بسیار نادر است.

بسیاری از افراد بدون آگاهی در کارگزارای های باینری آپشن ثبت نام می کنند که وعده های پولدار شدن غیر واقعی را ارائه می دهند. در نهایت، تعداد زیادی از مردم تمام پولی که در این سیستم قرار داده اند را از دست می دهند.

افراد، هرچقدر هم که در مباحث تحلیل بازارهای مالی (تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی) خبره باشند، ریسک و درآمد آپشن ها نمی تواند به طور مداوم پیش بینی کنند که یک سهام یا جفت ارز در یک بازه کوتاه مدت به کدام سمت خواهد رفت. حتی اگر روند بلند مدت یک بازار را بتوان تعیین کرد باز در بازه های کوتاه مدت هیچ چیز مشخص نیست.

اما آیا شما واقعا می توانید با باینری آپشن پولدار شوید؟

بزرگترین عامل در پولدار شدن در باینری آپشن شانس است. بنابراین اگر خوش شانس باشید، ممکن است برنده شوید.

آیا می توانید پیش بینی کنید حتی سهام شرکت های بزرگی مانند اپل در ۱۰ دقیقه بعد بالا خواهد رفت یا پایین؟

بنابراین باینری آپشن نوعی حدس و گمان و شرط بندی است و بر خلاف ادعای سایت های باینری آپشن هست که این نوع معاملات را سرمایه گذاری معرفی می کنند!

باینری آپشن (Binary Option) در ارزهای دیجیتال

باینری آپشن بیت کوین و ارزهای دیجیتال چیست؟

باینری آپشن بیت کوین و ارزهای دیجیتال بطور خلاصه یعنی شرط بندی روی نوسان قیمت بیت کوین و ارزهای دیجیتال.

باینری آپشن بیت کوین و ارزهای دیجیتال نیز شباهت بسیار زیادی به شرط بندی دارد. اگر باینری آپشن را به دقت بررسی کنید متوجه خواهید شد که پلتفرم معاملاتی همواره نسبت به سرمایه گذار برتری دارد (باید بیش از ۵۰ درصد دفعات را ببرید تا مساوی شوید). به دلیل ماهیت غیرقابل پیش بینی باینری آپشن بیت کوین و ارزهای دیجیتال، بسیاری از کشورها مقررات بسیار سختگیرانه ای در خصوص کسانی دارند که درصدد ایجاد چنین کسب و کاری هستند.

سرمایه شما در خطر است

این نکته را در خاطر داشته باشید که معامله در باینری آپشن به شدت بر مبنای پیش بینی می‌باشد و خطر زیان بسیار زیادی در آن وجود دارد. چنین معامله ای برای تمام سرمایه گذاران مناسب نیست بنابراین قبل از انجام معامله باید اطمینان حاصل کنید که خطرات آن را به خوبی می‌شناسید.

نتیجه گیری

باینری آپشن با قرادادهای آپشن (اختیار معامله) که در بورس می شناسیم متفاوت هست. در باینری آپشن بالا یا پایین رفتن قیمت یک جفت ارز یا طلا و … را در یک بازه زمانی معمولا کوتاه حدس می زنیم. اگر حدسمان درست بود، بروکر درصدی که در حدود ۶۰-۹۰ درصد هست به همراه پولی که گذاشته ایم به ما میدهد و اگر حدسمان اشتباه بود پولی که گذاشته ایم را از دست خواهیم داد.

بنابراین پیشنهاد ما اینست که به جای اینکه دنبال کسب درآمد میلیونی از باینری آپشن و یک شبه پولدار شدن باشید، کسب و کار خود را راه اندازی کنید و روی دارایی های واقعی سرمایه گذاری کنید.

اگر شما نیز تجربه ای در مورد باینری آپشن دارید و معاملاتی انجام داده اید، با ما در میان بگذارید.