ویژگی‌های طرح پانزی

کلاهبرداری به روش پانزی دارای چه ویژگی ها و مشخصاتی است؟

سایت های سرمایه گذاری ارزدیجیتال وسود روزانه. (پانزی اسکم)

-پلن های اکثر سایت های اسکم مثل هم هست: ترون و ماین ابری و .

-پل ارتباطی ضعیف (مثلا تنها راه ارتباطی تیکت به سایت باشه!)

-امکان ساخت چند حساب با یک نام بدون نیاز به احرازهویت یا داشتن سازو کار احراز هویت ساختگی و فیک!

-ارائه محصولات و خدمات به دردنخور!

-بهتون تو شبکه های مجازی پیام میدن و درخواست میکنن عضو شید و هیچ اطلاعات فردی از خودشون بروز نمیدن

-سایت های سرمایه گذاری شبیه بهم (نوع قالب صفحه ورود شکل سایت و. )

-ثبت نام در سایت فقط با یک تلفن ویک رمز عبور

مثال(سایت نیوسنتری-ترونر-ترون789-ترون ادد-ترون8-ترون ایکس-ترون کا-نیوولت-ای ام توکن-ترون کیو)و.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی را می‌شود در این چند مرحله خلاصه کرد:

۱. تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولاً در اینترنت ویژگی‌های طرح پانزی یا شبکه‌های اجتماعی اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سود بیشتر خواهد شد.

۲. واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به‌طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳. ورود سرمایه بیشتر

پس از جلب‌شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله، تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی وام سنگین دریافت کنند یا قرض بگیرند یا حتی خانه یا ماشین خود را بفروشند.

۴. پایان ورود سرمایه‌گذار جدید و فروپاشی طرح

مراحل ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا اینکه دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

طول عمر طرح پانزی چقدر است؟

همان طور که در بالا اشاره کردیم، طرح پانزی تا زمانی ادامه می‌یابد که سرمایه‌گذار به‌اندازه کافی وجود داشته باشد یا طراح از میزان پول به‌دست‌آمده راضی شود.

طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیشتر از دو سال دوام نمی‌آورد؛ مثلاً طرح پانزیِ چارلز پانزی کمی بیشتر از یک‌سال دوام آورد.

با این حال، بعضی طرح‌های پانزی با تغییر مداوم پلن‌های خود و جذب سرمایه‌گذار جدید، ممکن است تا ۱۰ سال هم به جذب سرمایه بیشتر ادامه دهند.

تشخیص طرح پانزی:

سود نجومی و تضمینی نامعلوم‌بودن هویت گرداننده ناشفاف‌بودن فعالیت‌ها نبودِ اطلاعات تماس یا آدرس نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌ پانزی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال با ویژگی‌های خاصی که دارند، کار را برای کلاهبرداران پانزی و هرمی تا حد زیادی راحت کرده‌اند. بعضی از این ویژگی‌ها عبارت‌اند از:

• رهگیری تراکنش‌های ارز دیجیتال مشکل‌تر است؛
• برای دریافت سرمایه نیاز به ایجاد حساب بانکی نیست؛
• از تمام دنیا می‌شود جذب سرمایه کرد؛
• سرمایه سریع‌تر منتقل می‌شود؛
• پولشویی آسان‌تر انجام می‌شود.

استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های ماینینگ ابری اختصاص دارد که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران استخراج ارزهای دیجیتال انجام می‌دهند. اغلب این سایت‌ها در حقیقت استخراج انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.

البته ماینینگ ابری روی کاغذ امکان‌پذیر است؛ اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد؛ نه اینکه مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.

فروش توکن‌های بی‌ارزش

این روش به‌خودی‌خود پانزی یا هرمی محسوب نمی‌شود؛ اما مکملی برای طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی است. کلاهبرداران در این روش ابتدا در قالب بیت کوین یا ارزهای دیجیتال معتبر پول زیادی از مردم دریافت می‌کنند تا سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.

اما در نهایت، این سود را با ارز دیجیتالی که خودشان ساخته‌اند و هیچ ارزشی ندارد، می‌پردازند و این امیدواری را به مردم می‌دهند که قیمت آن در آینده افزایش خواهد یافت.

استخراج ارز دیجیتال یا ایردراپ در ربات‌های تلگرامی

ربات‌های تلگرامی هم از دیگر طرح‌های کلاهبرداری هستند که از هیچ برای سازندگان خود پول می‌سازند. وعده و نحوه کار این ربات‌ها معمولاً به شرح زیر است:

کاربر در ربات عضو می‌شود و مقداری الماس برای شروع کار هدیه می‌گیرد. با آن الماس‌ها می‌شود دستگاه‌های استخراج مجازی در ربات خریداری کرد تا به‌اصطلاح بیت کوین استخراج کنند. برای به‌دست‌آوردن الماس‌های بیشتر چند راه دارید که مهم‌ترین‌شان این دو هستند:

• با استفاده از لینک عضوگیری، دوستان خود را دعوت کنید و الماس هدیه بگیرید.
• با استفاده از بیت کوین، الماس بخرید.

اما در این ربات‌های تلگرامی هیچ‌گونه استخراجی انجام نمی‌شود و تنها کاربران را برای خرید بیشتر الماس مجاب به پرداخت بیت کوین می‌کند.

کاربرانی هم که روش عضو‌گیری را انتخاب می‌کنند در نهایت برای برداشت مبالغ استخراج‌شده پیامی را دریافت می‌کنند مبنی بر اینکه زیرمجموعه شما حتماً باید با بیت کوین الماس خریده باشد. به این ترتیب برای دریافت سودها حتماً باید زیرمجموعه خرید انجام دهد. این نوع طرح پانزی، بسیار پیشرفته است.

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده‌ سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند.

برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار، با پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلاً سخت نیست و مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها، سودهای نجومی تضمینی و ناشناس‌بودن است.

اگر تجربه‌ای درباره طرح‌های پانزی دارید، لطفاً در بخش نظرات این پست با ما و دیگران به اشتراک بگذارید.

آشنایی با مفهوم طرح پانزی در صنعت ارزهای دیجیتال و معرفی پنج نمونه از بزرگ‌ترین کلاه‌برداری‌های این حوزه

بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی برای سودآوری در‌دسترس کاربران قرار داده است؛ اما برای سرمایه‌گذاری در این حوزه باید بسیار دقت کنید. در این مقاله به پنج نمونه از بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی در فضای بلاک‌چین اشاره خواهیم کرد.

صنعت رمز ارز پر از فرصت‌های مختلف سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاران معمولی این بازار به‌خوبی می‌دانند که ماهیت نوآورانه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین می‌تواند بازده زیادی برای آن‌ها داشته باشد؛ به‌ویژه در بخش‌هایی که در آینده‌ی نه‌چندان دور، آماده‌ی جذب‌شدن به جریان اصلی هستند.

همین تصور رایج باعث شده است که شاهد تکرار کلاه‌برداری‌های مختلف بزرگ و کوچک در حوزه‌ی ارزهای رمزنگاری‌شده باشیم. منطق پشت این کلاه‌برداری‌ها این است که به‌دلیل نوسانات بالای دارایی‌های دیجیتال و پیچیدگی‌های ذاتی فناوری‌ زیربنایی آن، می‌توان راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری فازی و غیرواقعی برای سرمایه‌گذاران ارائه کرد. بنابراین، هنگام ابداع استراتژی‌های کلاه‌برداری از سرمایه‌گذاران، اکثر این پروژه‌ها روی جذابیت فریبنده‌ی دارایی‌های دیجیتال و احتمال کشف رمزارزی که می‌تواند جایگزین جدید بیت کوین باشد و فقدان آموزش‌های عمومی در زمینه‌ی اصول اولیه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال تمرکز می‌کنند.

در این مقاله، قصد داریم پنج نمونه از بدنام‌ترین طرح‌های پانزی بیت کوینرزهای دیجیتال در تاریخ را معرفی کنیم و نشان دهیم که توسعه‌دهندگان پشت‌پرده‌ی این نوع پروژه‌ها چگونه از نوسانات و پیچیدگی و جذابیت‌های جدید حوزه‌ی ارزهای دیجیتال برای پیش‌برد اهداف شوم خود بهره گرفتند. پیش از شروع، اجازه دهید نگاهی کلی به ویژگی‌های تعیین‌کننده‌ی طرح پانزی در بازار رمزارزها بیندازیم.

طرح پانزی ارزهای دیجیتال چیست؟

طرح‌های پانزی معمولا با وعده‌ی سودهای درخورتوجه و بهره‌گرفتن از جذابیت‌های حوزه‌ی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران جدید را جذب می‌کنند

طرح پانزی معمولا روش پیچیده‌ی کلاه‌برداری سرمایه‌گذاری است که شرکتی غیرمجاز با وعده‌ی ایجاد نرخ‌ بازده بالا و سریع برای سرمایه‌گذاران طراحی می‌کند. این شرکت‌ها بیشتر مواقع بر دریافت پول از سرمایه‌گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی پروژه تمرکز دارند، به این بهانه که پول آن‌ها سود حاصل از فعالیت سرمایه‌گذاری قانونی است. درنهایت، زمانی که جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید کاهش پیدا می‌کند، شاهد از هم پاشیده‌شدن این نوع سیستم‌ها خواهیم بود.

درباره‌ی طرح پانزی در بازار ارزهای دیجیتال شرکت‌های رمزنگاری خیالی راه‌اندازی‌شده سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای دورغین به‌ خود جذب می‌کنند. اجرای این فرایند در فضای ارزهای دیجیتال با بازاریابی برای سودهای غیرواقعی برای مخاطبان ناآگاه از روش کارکرد دقیق رمزارزها عملی می‌شود؛ زیرا پتانسیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده برای ایجاد بازده‌ی سرمایه‌گذاری بسیار جذاب است.

• وعده‌ی بازگشت سریع و بدون ریسک سرمایه‌گذاری بدون توجه به شرایط بازار
• مدل‌های سرمایه‌گذاری یا فعالیت‌های تجاریِ پشت چنین طراح‌هایی که ظاهرا برای توضیح بیش‌از‌حد پیچیده ارائه می‌شوند
• نبود دسترسی به اسنادی که می‌تواند مشروعیت و وجود تجارت و سرمایه‌گذاری آن‌ها را تأیید کند

متأسفانه اپراتورهای طرح‌های پانزی به‌خوبی می‌دانند که چگونه این پرچم‌های قرمز را پنهان و احساسات سرمایه‌گذاران را دست‌کاری کنند؛ به‌همین‌دلیل، طرح‌های پانزی امروزی یک قرن کامل پس از کلاه‌برداری‌ای که نام خود را به آن‌ها داده است، همچنان به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی تفاوت دارند؟

طرح هرمی شبیه به طرح پانزی است؛ زیرا این سیستم برای پرداخت بازده به سرمایه‌گذاران قبلی به جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید متکی است. تنها تفاوت این دو سیستم در این است که طرح پانزی خود را به‌عنوان سرمایه‌گذاری قانونی بازاریابی می‌کند که با ارائه‌ی خدمات یا فروش محصولات سود کسب می‌کند؛ در‌حالی‌که در طرح‌ هرمی، سودآوری به عملکرد شرکت نسبت داده نمی‌شود.

بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی تاریخ در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال

وان‌کوین (Onecoin)

شاید بتوان گفت وان‌کوین طولانی‌ترین طرح پانزی است که صنعت ارزهای دیجیتال تاکنون شاهد آن بوده است. وان‌کوین را کلاه‌بردار بلغاری به‌ نام روجا ایگناتوا (Ruja Ignatova) و‌ با نام مستعار «ملکه‌ی کریپتو» (Cryptoqueen) تأسیس کرد. این پروژه موفق شد سرمایه‌گذاران را بین سال‌های ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۹ جذب کند. در این دوره، طرح پانزی یادشده با بازاریابی وان‌کوین به‌عنوان «قاتل بیت کوین» و «جدیدترین نوآوری نسل بعد صنعت ارزهای دیجیتال»، مبلغ درخورتوجه ۵/۸ میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران کلاه‌برداری کرد.

در پشت‌پرده‌ی این سرمایه‌گذاری تجاری، طرح بازاریابی چندسطحی وجود داشت که هربار به‌ازای ورود سرمایه‌گذاران جدید، پول نقد و وان‌کوین اعطا می‌کرد. مشکل این طرح استراتژی آن نبود؛ بلکه مسئله‌ی اصلی این واقعیت بود که وان‌کوین بلاک‌چین اختصاصی نداشت. بنابراین هر زمان که سرمایه‌گذاران این پروژه وان‌کوین دریافت کردند یا خریدند، درواقع یک سکه‌ی بی‌ارزش به‌دست آورده‌اند که فناوری‌ دارایی‌های دیجیتال پذیرفته‌شده از آن پشتیبانی نمی‌کردند.

دولت ایالات متحده پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران درباره‌ی سرمایه‌گذاری در وان‌کوین، درنهایت عملیات شرکت را سرکوب و اتهاماتی را علیه رهبران آن مطرح کرد؛ با‌این‌حال، در این زمان ایگناتوا ناگهان ناپدید شد.

بیت‌کانکت (Bitconnect)

یکی دیگر از طرح‌های پانزی مهم در بازار رمزارزها بیت‌کانکت است که در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار وام‌دهی بیت کوین راه‌اندازی شد. وعده‌ی شیرین این ویژگی‌های طرح پانزی طرح بازده ماهانه‌ی ۴۰ درصدی بود. اپراتورهای بیت‌کانکت توسعه‌دهندگان ناشناخته‌ای بودند که با رهبری فردی به‌ نام ساتاو ناکاموتو (Satao Nakamoto) فعالیت می‌کردند که مشخصا نامی مستعار محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران باید توکن‌های BCC را می‌خریدند و آن‌ها را روی پلتفرم قفل می‌کردند. سپس باید منتظر می‌ماندند تا ربات‌های تجاری از وجوه قفل‌شد‌ه‌ی آن‌ها برای تجارت استفاده کنند.

ویتالیک بوترین، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم و پس از وی مایک نووگراتز و چارلی‌ لی، اولین چهره‌های برجسته‌ای بودند که از بازگشت ناپایدار سرمایه‌گذاری وعده داده‌شده بیت‌کانکت انتقاد کردند. طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. درنهایت، مقام‌های ایالات متحده بیت‌کانکت را طرح پانزی اعلام کردند و در سال ۲۰۱۸ از آن خواستند که عملیات خود را متوقف کند. قیمت BCC با اعلام این خبر تا ۹۰ درصد سقوط کرد که باعث شد سرمایه‌گذاران این پروژه درمجموع بیش از ۳/۵ میلیاد دلار از دست بدهند.

پلاس‌توکن (PlusToken)

پلاس‌توکن یکی از جدیدترین و بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی است که تا‌به‌حال در دنیای ارزهای دیجیتال ثبت شده است. این کلاه‌برداری کمپین بازاریابی خود را بیشتر ازطریق اپلیکیشن پیام‌رسان چینی وی‌چت انجام داد. پروژه مذکور برای جذب سرمایه‌گذاران جدید به آن‌ها وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ تا ۳۰ درصدی را ارائه کرد. پلاس‌توکن بیش از ۳ میلیون سرمایه‌گذار جذب کرد که اکثر آن‌ها اهل چین و کره‌‌جنوبی و ژاپن بودند. کل مدل کسب‌وکار این پروژه حول محور سواد رمزنگاری و سرویس کیف پول است. درنهایت، کلاه‌برداران سرمایه‌گذاران را به‌منظور کسب درآمد بیشتر به خرید توکن‌های این پروژه ترغیب کردند.

تیم پلاس‌توکن پس از یک سال فرار از سرمایه‌گذاری‌های خود، این طراح را در سال ۲۰۱۹ تعطیل کرد و با ارزهای دیجیتالی به ارزش بیش از ۳ میلیارد دلار متواری شدند. البته مثل بسیاری از طرح‌های پانزی دیگر، مقام‌های دولتی موفق شدند چند تن از افراد اصلی پشت این طرح را دستگیر کنند. دولت چین مدتی بعد ۴ میلیارد دلار رمزارز مرتبط با این کلاه‌برداری را مصادره کرد. بااین‌حال، به‌نظر می‌رسد که همه‌ی افراد درگیر در این طرح ردیابی نشده‌اند؛ زیرا نهادهای ناشناس در سال ۲۰۲۰، با موفقیت برخی از وجوه سرقت‌شده را برداشت کردند.

گِین‌ بیت کوین (GainBitcoin)

گین‌ بیت کوین فعالیت خود را در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار استخراج ابری هندی آغاز کرد. این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ درصد به‌مدت ۱۸ ماه فعالیت کرد. این پروژه در همین مدت موفق شد ۳۰۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران هندی به‌دست بیاورد. در سال ۲۰۱۷، مشخص شد که این پروژه هیچ تجهیزات فیزیکی‌ای برای ارائه‌ی خدمات خود در‌اختیار ندارد.

خوشبختانه آمیت بهاردواج، مغز متفکر این طرح، در سال ۲۰۱۸ دستگیر شد و به‌دلیل کلاه‌برداری از بیش از ۸ هزار سرمایه‌گذار متهم شناخته شد. باوجوداین‌، با‌‌توجه‌‌به همه‌ی نشانه‌ها این پروژه به‌پایان رسیده است و بعید به‌نظر می‌رسد که زیان سرمایه‌گذاران آن جبران شود.

ماینینگ مکس (Mining Max)

ماینینگ مکس مثل گین‌ بیت کوین فعالیت خود را به‌عنوان راهکار سرمایه‌گذاری برای ارائه‌ی خدمات استخراج ابری آغاز کرد. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران وعده داد راهی برای سرمایه‌گذاری روی تبلیغات گسترده‌ی ارزهای دیجیتال ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده‌ی شرکت در اکوسیستم استخراج چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل بازدهی آن بسیار بالا بود. با‌این‌حال، درست مثل هر طرح پانزی ویژگی‌های طرح پانزی دیگر در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال بیشتر مدل کسب‌وکار این پروژه به کمپین‌های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید بود.

ماینینگ مکس درمجموع موفق شد بیش از ۱۸ هزار سرمایه‌گذار را از ۵۴ کشور جهان جذب کند. این طرح ۲۵۰ میلیون دلار سرمایه به‌دست آورد و فقط ۷۰ میلیون دلار آن را برای خرید سخت‌افزارهای ماینینگ هزینه کرد. باقی‌مانده‌ی پول به‌دست‌آمده برای تأمین مالی کمپین بازاریابی ماینینگ مکس و همچنین سبک زندگی اشرافی اعضای تیم توسعه‌دهنده‌ی آن صرف شد. اگرچه چند مظنون مرتبط با این کلاه‌برداری دستگیر و متهم شدند، نایب‌رئیس و سایر هم‌دستان شرکت همچنان آزاد هستند.

نتیجه‌گیری

با‌‌توجه‌‌‌به آنچه گفته شد، واضح است که کلاه‌برداران از فقدان آموزش‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، جذابیت این صنعت به‌عنوان فناوری جدید، شهرت آن به‌دلیل نوسانات قیمتی درخورتوجه و سودآوری زیاد برای جذب طعمه‌های جدید بهره گرفتند. نکته‌ی مهم این است که توصیه می‌شود هر زمان که با فرصت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مواجه می‌شوید، باید ابتدا بررسی‌های لازم را با دقت فراوان انجام دهید و اهمیت ندارد که شما در ابتدا چقدر به پروژه و شرکت توسعه‌دهنده‌ی ان اعتماد دارید. مراقبت و احتیاط بهترین راه برای شناسایی پلتفرم‌های پرچم قرمز است تا هیچ‌وقت گرفتار این نوع کلاه‌برداری‌ها نشوید.

دیدگاه شما کاربران زومیت درباره‌ی طرح‌های پانزی بازار رمزارزها چیست؟ اگر طرح پانزی دیگری در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال می‌شناسید که در این مقاله به آن اشاره نشده است، آن را با زومیت و سایر کاربران به‌اشتراک بگذارید.

طرح پانزی چیست؟

امروزه شاهد پیشرفت روزافزون دنیای تکنولوژی و شبکه‌های اجتماعی هستیم. این عامل بعلاوه‌ی طمع بالای بعضی افراد برای کسب درآمد بیشتر، شرایط لازم را برای یکسری سوء استفاده‌های اینترنتی فراهم می‌کنند.
طرح پانزی یکی از طرح‌های وسوسه‌انگیز در این حوزه به شمار می‌رود. این طرح با بهره‌گیری از عوامل فوق، اقدام به کلاهبرداری می‌کند. در این مقاله به طور کامل در مورد این طرح توضیح می‌دهیم.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی متولد سوم مارس سال 1882 بود. وی در تابستان 1919 تصمیم به خرید دفتری کوچک و راه‌اندازی کسب و کار خودش گرفت.
وظیفه‌ی این دفتر معرفی فرصت‌های مناسب به افراد دارای ایده بود. چارلز پانزی پس از مدتی یک نامه از طرف شرکتی در اسپانیا با موضوع فرصت‌های تبلیغاتی دریافت کرد.
این نامه حاوی یک کوپن پاسخ بین‌المللی و یا به اختصار IRC بود. در واقع IRC ها با هدف پرداخت هزینه‌های مربوط به حمل و نقل پستی در کشور می‌شدند. طبیعتا مقادیر پرداختی بسته به موقعیت‌ها و کشورها مختلف بود.
او با کسب اطلاعات لازم در مورد این کوپن با ضعف‌های موجود در سیستم آشنا شده و تصمیم به سوءاستفاده از این ضعف‌ها گرفت. بدین ترتیب وی در ظاهر یک بازرگان اهل ایالات متحده آمریکا، اما در واقعیت مسئولیت یک سیستم کلاهبرداری را بر عهده ویژگی‌های طرح پانزی داشت.
روش فعالیت او به این شکل بود که با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و ایجاد تعهد در قبال آن‌ها در آمریکا و سایر کشورها، وعده‌ی 50 درصد سود طی 45 روز و 100 درصد سود در مدت 90 روز را به سرمایه‌گذاران خود می‌داد.
چارلز پانزی با بهره‌گیری از دارایی‌های متعلق به سرمایه‌گذاران قبلی و جدید خود، اقدام به پرداخت سودهای اولیه می‌کرد.
این سیستم کلاهبرداری به نام بنیانگذار آن یعنی طرح پانزی شناخته می‌شود. پانزی با انجام این طرح قادر به دریافت 20 میلیون دلار از افراد عضوشده در طرح خودش، در مدت زمان یک سال شد.

طرح پانزی چیست؟

در اصل این طرح یک روش کلاهبرداری به حساب می‌آید. در طرح پانزی، کلاهبردار از طریق ارائه‌ی وعده‌های دروغین به افراد ناآگاه، خواستار دریافت پول و سرمایه‌ی آن‌ها است.
این افراد طرح خود را این چنین توضیح می‌دهند که به وسیله‌ی سرمایه‌ی اعضای خود و سرمایه‌گذاری پول‌ها در جای مناسب قادر به پرداخت سودهای نجومی و کلان و البته تضمینی به سرمایه‌گذاران خود می‌باشند.
در مراحل اولیه‌ی طرح پانزی، اشخاص سودجو از طریق دریافت پول اعضای جدید طرح اقدام به پرداخت سود افراد قدیمی می‌کنند. این عمل با هدف کسب اعتماد اعضا و در نتیجه جذب سرمایه‌ گذاران بیشتر به سیستم صورت می‌گیرد.
اما به مرور زمان این طرح اشباع‌ شده و سرمایه‌گذار جدیدی به آن اضافه نمی‌شود. شخص کلاهبردار هم معمولا پس از نابودی طرح، همراه با مقدار قابل توجهی پول متواری می‌شود.
در واقع در این نوع شیوه‌ی کلاهبرداری شاهد بازی با پول به جای سرمایه‌گذاری هستید.
طول عمر طرح پانزی به عواملی همچون وجود سرمایه‌گذاران جدید و میزان پول مورد نظر طراح بستگی دارد.
در صورت جمع‌آوری مقدار زیادی پول و عدم ورود افراد جدید به این عرصه، هیچ گونه سودی به اعضا توسط طراح پرداخت نمی‌شود؛ بدین ترتیب عمر طرح به پایان می‌رسد.

روش کار طرح پانزی

علی ‌رغم امکان وجود تفاوت در شیوه‌ی کار، ظاهر و نوع وعده‌ها، تمامی طرح‌های پانزی از یک چرخه‌ی اصلی تبعیت می‌کنند. این چرخه به ترتیب شامل مراحل زیر می‌باشد:

تبلیغات فریبنده

در مرحله‌ی اول، کلاهبردار اقدام به انجام تبلیغات کاذب در فضای اینترنت و شبکه‌های اجتماعی می‌کند. جذب افراد به سیستم و قانع‌ کردن آن‌ها به سرمایه‌گذاری در طرح پانزی از جمله اهداف این نوع تبلیغات محسوب می‌شوند.
البته در بعضی از طرح‌ها امکان به کارگیری روش‌های بازاریابی هم وجود دارد. بدین شکل که کاربر به وسیله‌ی آوردن یک عضو جدید به سیستم، سود بیشتری را نصیب خود می‌کند.

واریز سود های اولیه و کسب اعتماد

واریز سودها به طور مرتب و منظم منجر به کسب اعتماد هر چه بیشتر اعضای قدیمی و همچنین ورود افراد جدید به سیستم مورد نظر می‌شود. پرداخت سودهای اولیه از طریق پول اعضای جدید و یا سرمایه‌ی اولیه‌ی طراح انجام می‌پذیرد.

ورود حجم قابل توجهی از سرمایه

دعوت تعداد کثیری از دوستان و آشنایان نزدیک به شرکت در طرح پانزی، به وسیله‌ی سرمایه‌گذاران قدیمی و همچنین صرف پول بیشتر توسط خودشان در سیستم از نتایج کسب اعتماد آن‌ها می‌باشد.
در نهایت هم حجم زیادی از سرمایه افراد به این طرح وارد می‌شود. متأسفانه در برخی موارد به علت طمع بالا، تعدادی از ویژگی‌های طرح پانزی افراد دست به دریافت وام و قرض سنگین و حتی فروش خانه‌های خود می‌زنند.

فروپاشی طرح پانزی

تمامی مراحل فوق تا زمان حضور و ورود اعضای جدید و عدم جمع‌آوری مقدار پول مورد نظر شخص کلاهبردار به خوبی انجام می‌شود. طراح پس از مواجهه با شرایط مناسب، تمامی پول‌ها را برداشته و ناگهان ناپدید می‌شود. در این زمان نابودی طرح به وقوع می‌پیوندد.

روش تشخیص طرح پانزی

با وجود تفاوت در انواع و شکل‌های مختلف کلاهبرداری‌های پانزی، همگی این طرح‌ها از یکسری خصوصیات و ویژگی‌های اصلی بهره می‌برند. در ادامه به بیان این ویژگی‌ها پرداخته می‌شود.

سودهای نجومی و تضمینی

وعده‌ی سودهای نجومی و حتی تضمینی از جمله خصوصیات مهم یک طرح پانزی به شمار می‌رود. این در حالی است که در صورت به کارگیری پول توسط خود افراد به شکل مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای هم امکان دستیابی به میزان سود پیشنهادی این طرح عملا وجود ندارد.
در صورت مشاهده تضمین چنین سودهایی و بدون هیچ گونه ریسکی بایستی به اصلیت آن طرح‌ها شک کرد.

ناشناس بودن طراح

به علت عدم تمایل طراح پانزی به شناسایی‌شدن، قادر به دریافت اطلاعات چندانی در خصوص تیم و یا گرداننده‌ی طرح نیستید.
البته امکان وجود تعدادی اسم در بعضی از این طرح‌ها وجود دارد. هدف از بیان این اسامی هم جلب اعتماد کاربران است.
اما توجه به این نکته ضروری است که تمامی اسامی به کاررفته، مستعار و تقلبی هستند. به این معنی که به هیچ عنوان امکان ردیابی کلاهبرداران از این شیوه وجود ندارد.

عدم شفافیت لازم در فعالیت‌ ها

یک طرح پانزی به هیچ عنوان به طرز واضح و شفاف در مورد نوع فعالیت خود و کسب سود نجومی به وسیله‌ی آن توضیح نمی‌دهد.
طراح مورد نظر تنها به توضیح مختصری درباره‌ی سرمایه‌گذاری افراد و اعضای خود در بازارهای سرمایه و یا استخراج ارزهای دیجیتال بسنده می‌کند.

فاقد اطلاعات تماس معتبر

از خصوصیات اصلی شیوه‌ی کلاهبرداری توسط طرح پانزی می‌توان به عدم وجود اطلاعات تماس دارای اعتبار در طرح اشاره داشت. در این گونه طرح‌ها، در اکثر موارد با آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار اجاره‌ شده برای مدتی کوتاه مواجه می‌شوید.

دریافت پول به شیوه های عجیب

به منظور عدم امکان رهگیری توسط پلیس، طراحان اقدام به دریافت پول سرمایه‌ گذاران از طریق درگاه‌های پرداخت غیرقانونی و یا به وسیله‌ی انواع ارزهای دیجیتال می‌کند.

عدم ارائه مجوزهای قانونی

اکثرا طرح پانزی قادر به اخذ مجوزهای قانونی نیست؛ اما در یکسری از طرح‌های حرفه‌ای امکان فریب مقامات مربوطه و در نتیجه دریافت مجوزهای لازم برای این امور وجود دارد.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی به شرط عضوگیری افراد و در نتیجه ورود سرمایه‌ی بیشتر به سیستم مربوطه، سود کلانی به این افراد پرداخت می‌کند.
دلیل انتخاب این اسم، ساختار هرمی شکل این طرح می‌باشد. طرح هرمی از بالاترین نقطه‌ی هرم آغاز به فعالیت خود کرده و به مرور زمان و به تدریج به سمت پایین هرم گسترش می‌یابد.
مسلما در این مدل از طرح‌ها، جرأت و جسارت کافی جهت معرفی طرح به افراد لازمه‌ی کسب سود بیشتر در مقایسه با سایر اعضای هرم به حساب می‌آید.
فعالیت بعضی از این طرح‌های هرمی به شکل بازاریابی انجام می‌گیرد. این نوع فعالیت به شیوه‌ای است که عضو جدید از طریق خرید کالا و یا خدمتی خاص باعث کسب سود توسط معرف خودش به سیستم می‌شود.
البته به خاطر داشته باشید که در طرح پانزی دریافت پول بیشتر، اولویت اصلی این نوع طرح‌ها به شمار می‌رود؛ بنابراین قیمت فروش محصولات و خدمات ارائه‌شده به این روش از ارزش ذاتی آن‌ها بالاتر است.
به طور کلی دو حالت برای نابودی طرح‌های هرمی وجود دارد. در حالت اول سود اصلی طراح در فروش محصولات با قیمتی فراتر از ارزش واقعی آن‌ها می‌باشد. در صورت عدم ورود عضو جدید و در نتیجه عدم امکان پرداخت سود به اعضای بالاتر، نابودی هرم رقم می‌خورد.
در حالت دوم هم طراح هیچ محصولی در اختیار اعضای خود قرار نمی‌دهد. سپس همراه با مقدار زیادی پول متواری‌ شده و طرح مورد نظر خود به خود متلاشی می‌شود.

تفاوت های طرح هرمی و پانزی

تا به اینجا با هر دو شیوه‌ی کلاهبرداری، یعنی طرح هرمی و طرح پانزی آشنا شدید، اما اطلاع از شباهت‌ها و تفاوت‌های موجود در بین آن‌ها هم امری ضروری است.

شباهت ها

هر دو این طرح و هرمی به وسیله‌ی ارائه‌ی وعده‌های دروغین باعث فریب افراد می‌شوند. هدف طراحان آن‌ها هم نابودی سرمایه‌ی دیگران و کسب درآمد بیشتر برای خودشان به این روش می‌باشد.
جذب اعضای جدید و ورود آن‌ها به تیم لازمه‌ی بقا و ادامه فعالیت آن‌ها محسوب می‌شود.

تفاوت ها

طرح هرمی با ارائه یکسری محصولات و خدمات اقدام به کلاهبرداری می‌کند. این در حالی است که طرح پانزی نوع فعالیت خود را سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار عنوان می‌کند. طرح هرمی به دلیل دعوت از افراد جدید به وسیله‌ی اعضای قدیمی به صورت شبکه‌ای عمل می‌کند.
این طرح از اساس و پایه یک نوع کلاهبرداری بوده و کاملا غیرقانونی است. در حالی که با وجود یکسری مشکلات در طرح‌های هرمی، امکان حضور قانونی بعضی از آن‌ها هم وجود دارد.

عضویت در طرح پانزی؛ نابودی سرمایه

با وجود تعداد زیادی از طرح‌های وسوسه ‌انگیز در دنیای مجازی و شبکه‌های اجتماعی، امکان تشخیص طرح پانزی هست. پیشنهاد سودهای نجومی و ناشناس بودن از شاخص‌های اصلی این گونه طرح‌ها به حساب می‌آیند.
بنابراین آشنایی هر چه بیشتر با ویژگی‌های این طرح از نابودی سرمایه‌ی افراد جلوگیری می‌کند. به منظور کسب اطلاعات بیشتر در زمینه‌ی چگونگی تشخیص طرح پانزی در خدمت شما سروران گرامی هستیم.

کلاهبرداری به روش پانزی دارای چه ویژگی ها و مشخصاتی است؟

کلاهبرداری به روش پانزی دارای چه ویژگی ها و مشخصاتی است؟

وکلاپرس- ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌ گذاری کلاهبردارانه است. در این ترفند به سرمایه ‌گذاران سودهایی داده می‌ شود که از بهره ‌های متعارف بالاترند.

به گزارش وکلاپرس، اخیرا در بسیاری از شبکه های اجتماعی و سایت ‌ها شاهد تبلیغات برای سرمایه ‌گذاری های با سود بالا هستیم. ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌ گذاری کلاهبردارانه است. در این ترفند به سرمایه ‌گذاران سودهایی داده می‌ شود که از بهره ‌های متعارف به شیوه‌ ای غیرعادی بالاترند. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده‌است.

چارلز پانزی؛ طراح این ترفند

چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ با استفاده از این ترفند بد نام شد. اگرچه او این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.

او با خرید کوپن‌ های تخفیفی اداره پست و تعهد دادن آن ‌ها در آمریکا و کشورهای دیگر به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز را می‌ داد. او با استفاده از سرمایه سرمایه‌ گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌ گذاران جدید، سود اولین ‌ها را پرداخت می کرد. پانزی درنهایت توانست در طی یک سال ۲۰ میلیون دلار کسب کند.

نحوه کلاهبرداری به روش پانزی

فرض کنید یک شخص با تبلیغات گوناگون، وعده پرداخت سود فوق ‌العاده به سرمایه ‌گذاران می‌ دهد. برای مثال، سود ۲۰٪ برای یک قرارداد ۳۰ روزه. ازجمله اصطلاحات ساختگی زبانی برای تشویق و تحریک مردم به انجام این سرمایه گذاری، برنامه ‌های سرمایه‌گذاری با بازدهی بالا(HYIP) یا سرمایه گذاری در کشورهای دارای قوانین مالی مساعدتر است.

طراح این سیسم سپس سهام‌ هایی را به سرمایه‌ گذاران و متقاضیان که به علت ناآگاهی فریب می خورند، می ‌فروشد. همچنین ممکن است برای پنهان کردن ماهیت سیستم، ادعاهایی چون محرمانگی اطلاعات برای اطمینان از برتری رقابتی در استراتژی سرمایه ‌گذاری انحصاری طرح شود.

در ابتدا شاید تعداد کمی سرمایه ‌گذار تشویق شوند تا مبالغ اندکی سرمایه‌ گذاری ‌کنند اما زمانی که ۳۰ روز بعد، سرمایه‌ گذار سرمایه اولیه خود را به علاوه ۲۰٪ سود دریافت می کند، انگیزه بیشتری برای سرمایه ‌گذاری با مبلغ بیشتر پیدا خواهد کرد و از سوی دیگر وقتی اخبار این واقعه منتشر می ‌شود، سایر سرمایه ‌گذاران نیز از فرصت برای شراکت استفاده می ‌کنند. این رویه موجب یک اثر آبشاری بر اثر وعده پرداخت سودهای غیرعادی می ‌شود. در این حالت بازگشت پول به سرمایه‌ گذاران ابتدایی، از محل سرمایه‌ گذاری سرمایه گذاران جدید پرداخت می ‌شود نه از محل سودها.

این ویژگی‌های طرح پانزی عایدی ‌ها سودهای به ‌طور غیرعادی بالا در کوتاه مدت و در برخی موارد ثابت و بادوام هستند. البته دائمی بودن سود مستلزم یک جریان پول همیشه در حال افزایش از جانب سرمایه‌ گذاران است تا سیستم را در حال کار نگه دارد.

اکثر شرکت‌ های پانزی فقط با یک ثبت ساده خود را قانونی جلوه می ‌دهند درحالی که برای دریافت پول از مردم و پرداخت سود غیر از ثبت، می ‌بایست مجوز مدیریت سرمایه و پرداخت را نیز داشته باشند.

گسترش کلاهبرداری به روش پانزی در حوزه رمز ارزها

به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش ‌ها و عدم تحریم‌ پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم.

به گفته رییس پلیس فتا در خراسان رضوی، کلاهبرداران با دنبال کردن افرادی که در صفحات خود اخبار حوزه رمزارز ها را پیگیری می کنند، به آنها پیشنهادات مالی داده و با کپی برداری از شرکت های معتبر فعال در حوزه رمز ارزها از قربانی می خواهند با خرید رمز ارز و انتقال کیف پول دیجیتالی خود به آدرس اعلام شده در دوره زمانی کوتاهی، سود بالای ۳۰۰ درصدی و در ازای معرفی افراد دیگر نیز پورسانت دریافت کنند. همین پیشنهاد موجب شده است تا قربانیان به طمع دریافت سود بالا سرمایه خود را از دست بدهند.

متاسفانه قربانیان طرح های پانزی پس از یک یا دو دوره دریافت سود پول و جلب اعتمادشان به سایت مربوطه به طمع دریافت سود بیشتر اقدام به سرمایه گذاری با ارقام بالا می کنند و همین حس دریافت سود بیشتر در ابعاد روانی موجب وسوسه سرمایه گذاری بیشتر می شود و بدین ترتیب آخرین مرحله از کلاهبرداری یا همان مسدود شدن سایت اتفاق می افتد و کلاهبرداران که مشخص نیست در کدام نقطه جغرافیایی درحال کلاهبرداری می باشد به هدف خود می رسد.

چرا در ابتدا سیستم پانزی خوب کار می کند؟

علت عملکرد خوب این سیستم در ابتدا، آن است که سرمایه‌ گذاران اولیه که سودهای بزرگ دریافت کرده اند، معمولا پول خود را دوباره در سیستم سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. بنابراین طراحان سیستم عملا مجبور به پرداخت مبلغ خالص زیادی نیستند.

به عبارت دیگر مبلغان این شیوه تلاش می ‌کنند باز پس ‌گیری سودها را با ارائه برنامه های جدید به سرمایه‌ گذاران، به حداقل برسانند. برای مثال اعلام می کنند سودهای بیشتری به سرمایه هایی که طولانی تر نگه داشته شوند تعلق خواهد گرفت.

بیشتر بخوانید:

سرنوشت سیستم پانزی

درنهایت در یک مرحله خاص شاهد یکی از این ‌ها اتفاق ها خواهیم بود:

• طراح سیستم با تمام پول‌ های باقی‌ مانده سرمایه‌ گذاری‌ ها (منهای مبالغی که قبلا به سرمایه‌ گذاران پرداخت شده ‌است) ناپدید خواهد شد.
• از آن جا که این سیستم به یک جریان مداوم از سرمایه‌ گذاری‌ ها نیاز دارد تا سودهای قبلی را بپردازد، به محض کند شدن روند سرمایه ‌گذاری، سیستم خود به خود شروع به فروپاشی خواهد کرد. هرچه میزان سودها بالاتر باشد، ریسک فروپاشی سیستم نیز بیشتر خواهد بود. این مسئله و بحران‌ در امکان نقد شدن اغلب موجب وحشت عمومی می‌ شود و افراد بیشتری شروع به درخواست سرمایه خود می‌ کنند.
• نیروهای خارجی بازار، مثل وقوع افول شدید در اقتصاد یا بحران اقتصادی جهانی سبب می ‌شوند بسیاری از سرمایه‌ گذاران، بخشی یا تمام سرمایه خود را دریافت کنند و همین مسئله سبب به هم خوردن سیستم خواهد شد.

سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداختی به سرمایه ‌گذاران است.

معمولا این سیستم ها پیش از آن که به فروپاشی منجر شوند، توسط مراجع قانونی برهم زده می‌شود؛ زیرا چنین سیستم هایی مورد سوء ظن قرار می گیرند و مروج آن نیز اسناد اعتباری ثبت نشده می ‌فروشد.

راهکار شناسایی کلاهبرداران پانزی

در مرحله اول باید از لحاظ حقوقی، مجوزهای شرکت را مورد بررسی قرار داد و صحت آن را استعلام نمود. توجه داشته باشید که شرکت‌ های سالم، پرداخت سود را منوط به خرید سهام با مقدار مشخص انجام می ‌دهند و نوع ثبت آن ها نیز سهامی عام است.

مهم ‌ترین شاخصه این طرح‌ ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن شخص است. عدم ارائه تضمین و مستندات درخصوص پروژه‌ های در دست اجرا، عدم فعالیت تجاری، عدم وجود طرح منطقی برای سرمایه ‌گذاری، ادعای پرداخت سودهای کلان و غیرمتعارف، جذب اعضاء به ‌صورت هرمی و پرداخت پاداش مبتنی بر کسب تعادل و به ‌صورت باینری، کلاهبرداری بودن روش پانزی را آشکار می‌ سازد.

مجازات جرم کلاهبرداری پانزی

طبق ماده یک قانون تشدید مجازات مرتکبان ارتشا و اختلاس و کلاهبرداری، کلاهبردار غیر شبکه ای علاوه بر رد اصل مال به صاحبش به حبس از ۶ ماه تا ۳ سال و نیم و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است محکوم می شود.

همچنین براساس ماده ۴ قانون مذکور، کسانی که با تشکیل یا رهبری شبکه چند نفری به کلاهبرداری مبادرت ورزند، علاوه بر استرداد اموال مذکور و رد آن، به جزای نقدی معادل مجموع آن اموال و انفصال دائم از خدمات دولتی و حبس از ۱۵ سال تا بیش از ۲۵ سال محکوم می شوند و در صورتیکه مصداق مفسد فی الارض باشند مجازات آنها، مجازات مفسد فی الارض خواهد بود.

هرچند در قانون آمده است که مجرم به رد مال محکوم خواهد شد ولی شناسایی و دست یابی به اموال محکوم در این موارد گاهی بسیار دشوار است.

همچنین براساس ماده ۱۳ قانون جرایم رایانه ای مصوب ۱۳۸۸، هرکس به طور غیرمجاز از سامانه های رایانه ای یا مخابراتی با ارتکاب اعمالی از قبیل وارد کردن، تغییر، محو، ایجاد یا متوقف کردن داده‎ها یا مختل کردن سامانه، وجه یا مال یا منفعت یا خدمات یا امتیازات مالی برای خود یا دیگری تحصیل کند علاوه بر رد مال به صاحب آن به حبس از یک تا پنج سال یا جزای نقدی از بیست میلیون (۲۰.۰۰۰.۰۰۰) ریال تا یکصد میلیون (۱۰۰.۰۰۰.۰۰۰) ریال یا هر دو مجازات محکوم خواهد شد.

و کلاهبرداری در دنیای رمزارزها از وان‌کوین تا پای نتورک

به عنوان کسی که به جامعه‌ رمزارزها پیوسته احتمالا تا به حال واژه اسکم را در دنیای رمزارزها شنیده‌اید و ممکن است حداقل یک پروژه اسکم را در این بازار دیده‌ باشید. از جمله می‌توان از پروژه‌هایی چون e2c و foin که سرمایه بسیاری از افراد را به تاراج برده‌اند و اکنون لید‌ر‌های آنان در چنگال قانون گرفتار هستند، نام برد. اگر بخواهیم پروژه‌های اسکم را دسته‌بندی کنیم، این پروژه‌ها به دو نوع تقسیم می‌شوند:

• 🔵 پروژه‌های پانزی و هرمی
• 🔵 شت‌کوین‌ها
• 🔵 می‌توان دسته سومی را هم که با وعده میلیاردر شدن یک شبه به وسیله بیت‌کوین، سیگنال یا بسته‌های آموزشی بی‌ارزش را به علاقه‌مندا ن می‌فروشند، به انواع فوق اضافه کرد که البته در ایران نیز کم نیستند.

با وعده آموزش میلیاردر شدن در کوتاه‌ترین زمان، به افراد ناآگاه محتوای بی‌ارزشی را می‌فروشند و متاسفانه این علاقه‌مندان به محض ورود به بازار رمزارزها ضرر هنگفتی می‌کنند و بعضا تمام دارایی‌شان را نیز از دست می‌دهند؛ چراکه این‌کار به سال‌ها تجربه و تخصص و ممارست نیاز دارد. برای شروع قبل از هرچیز توجه شما را به سبک کلاه‌برداری پانزی و روش‌های آن جلب می‌کنم.

کوین‌های پانزی اسکم

دسته اول، پانزی هستند که معروف‌ترین آن‌ها در چند سال گذشته، سه پروژه bitconnect، plustoken و بزرگ‌ترین آن‌ها وان‌کوین است که حدوداً ۳.۷ میلیارد دلار را از سرمایه‌گذاران به روش عرضه اولیه سکه ربود.

شت‌کوین‌ها

دسته دوم، شت‌کوین‌ها هستند که عموماً با وعده‌های دروغ و عدم وجود صرفه اقتصادی و نبود تقاضا و بازار لازم و صرفا با تبلیغات، نام یک کوین را بر سر زبان‌ها می‌اندازند و به سرمایه‌گذارها می‌فروشند. این نوع کوین در طول زمان قیمتی چند ده‌هزارم قیمت فروش پیدا می‌کند و تیم پروژه هم پول را جمع کرده و متواری می‌شوند. شناخت این دسته بسیار سخت است و شاید ۸۰ تا ۹۰ درصد ارزهای مارکت کریپتوکارنسی این چنین ارزهایی باشند.

در ادامه به معرفی پروژه‌هایی که اخیراً در کشورمان با کمک این دو سبک کلاه‌برداری به دنبال چپاول ثروت مردم هستند می‌پردازیم.

دگ‌کوین

این پروژه یک پروژه پانزی اسکم است و با وعده پرداخت سود ماهیانه ۵ الی ۴۰ درصد که متناسب با میزان سرمایه‌گذاری افراد تعیین می‌شود، سعی در جذب سرمایه کاربران دارد. این پروژه خود را یک دفترکل توزیع‌شده «دگ» نامیده و اسم خود را هم از این dlt برداشته و با وعده‌هایی چون سریع‌ترین کوین جهان و یک میلیون تراکنش در ثانیه، به بازاریابی می‌پردازد. علاوه بر جمع‌آوری سرمایه به روش پانزی، تعدادی از افراد تیم این پروژه نیز از اعضای پروژه تحت تعقیب وان‌کوین، یعنی بزرگ‌ترین پروژه پانزی بازار رمزارزها هستند. از جمله آقای Nils Grossberg مدیر اجرایی پروژه دگ‌کوین که در پروژه وان‌کوین از لیدرهای استونیایی همین پروژه بوده است.

پروژه ATC

یک شت‌کوین و پانزی اسکم توسط فردی در کشور هند ۱۸ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران هندی چپاول کرد و با وعده سود ماهیانه و پرداخت آن به صورت دوسالانه برابر با مقدار سرمایه‌گذاری فرد به وسیله کوین ATC، بسیاری از سرمایه‌گذاران را فریفت و اکنون در بقیه کشورها و مخصوصاً ایران نیز نفوذ کرده است. این ارز نه والت دارد نه وایت پیپر و نه گیت‌هاب؛ فقط با وعده یک کوین که بلاک‌چین محرمانه مخصوص خودش را دارد و قرار است در آینده فروشگاه‌های آنلاین جهان از آن استفاده کنند وارد بازار شد؛ درصورتی‌که یک توکن استلار است و به لیست صرافی stellar.expert هم افزوده شده، کوین هم نیست، نه بلاک‌چین خودش را دارد و نه هیچ ارزش کاربردی دیگری. در سال ۲۰۰۸ دولت هند عاملین اصلی این پروژه را بازداشت کرد اما بسیاری از آن‌ها هنوز هم در سطح بین‌المللی درحال فریب افراد ناآگاه هستند.

آریاکوین

این کوین توسط مجموعه پانزی اسکم mrdigicoin که از شناخته‌شده‌ترین نام‌های پانزی اسکم رمزارزهای فعال در ایران هستند پایه‌گذاری شد. این تیم با وعده مرج ماینینگ dogecoin یک سرویس cloudmining راه انداخته و میلیاردها تومان از سرمایه هم‌وطنان را چپاول کرده است. پس از مدتی آریاکوین توسط این تیم ایجاد شد تا جهت سوددهی ماهیانه از آن استفاده کند. شیوه کار آن‌ها، جذب سرمایه از کاربران جهت خرید دستگاه‌های استخراج بیت‌کوین است. در توجیه اینکه چطور با ماینینگ بیت‌کوین از هرجای دیگری بیشتر سود می‌دهد اعلام می‌کند که ما با مرج ماینینگ ارز dogecoin سود تقریباً ثابت ماهیانه به شما می‌دهیم. این سود همیشه مثبت است حتی زمانی که ماینینگ بیت‌کوین عملا به صرفه نباشد. این در حالی است که در طول سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹ با استفاده از داده‌های سایت whattomine.com سود ماینینگ بیت‌کوین و دوج‌کوین هر دو صفر و حتی زیر صفر یعنی هزینه‌بردار بوده است. اما این پروژه همچنان به سوددهی خود ادامه می‌داد تا اینکه درگاه بانکی آن توسط پلیس فتا بسته شد و تحت پیگرد قرار گرفت.

شما می‌توانید با محاسبه درآمد استخراج در ماشین‌حساب‌های ماینینگ پی ببرید که سود پرداختی به شما از درآمد ماین شده هر دو ارز بیت‌کوین و دوج کوین بیشتر است که خود گویای مورددار بودن آن است. همچنین امسال با شکایت بسیاری از هم‌وطنانمان که پول آن‌ها توسط این پروژه چپاول شده بود عاملین اصلی در خارج از کشور تحت تعقیب قضایی قرار گرفتند. البته سایت هنوز با پرداخت رمزارز به‌جای ریال کار خود را ادامه می‌دهد.

کینگ‌مانی

این کوین که توسط یکی از معتبرترین شرکت‌های بازاریابی، یعنی نتورک ایران بادران طراحی شده، پانزی اسکم نیست اما دارای خواص یک شت‌کوین است. از جمله وعده‌های فراوان آن، رقابت با بیت‌کوین بدون هیچ‌گونه گیت‌هاب و وایت‌پیپری فقط با ۷ صفحه و بدون هیچ‌گونه توضیحات فنی است! در وایت‌پیپر این پروژه، عرضه را این‌گونه توضیح داده است که سالیانه ۷۰۰ میلیون کوین توسط پروژه جهت سوددهی به عملیات بازاریابی پرداخت می‌شود. از آنجا که قیمت هر چیزی با میزان عرضه آن رابطه مستقیم دارد، اگر ارزی ۷۰۰ میلیون عرضه سالانه داشته باشد حتی اگر به رتبه‌های بالای بازار برسد نمی‌تواند قیمتی بیشتر از یک دلار داشته باشد. این درحالی‌ست که این پروژه قیمت هر ارز را در کیف پولش برای فروش با ۱۴ دلار شروع کرد و تا ۱۸۰ دلار هم افزایش داد.

همچنین پروژه خود را سویسی معرفی کرده اما ۸۰ درصد ترافیک آن در سایت آلکسا متعلق به کاربران کشور ماست. در ضمن این ارز فقط به‌وسیله لیدرهای شرکت بادران بازاریابی و تبلیغ می‌شود.

پروژه doubleway

این یک پروژه پانزی اسکم است که با وعده پرداخت ۰.۰۸ اتریوم پاداش به ازای هر رفرال به وسیله قرارداد هوشمند، سعی در جذب سرمایه کاربران کرده و با این عناوین که شما با افزایش مقدار سرمایه خود می‌توانید سطح پاداش رفرال خود را بالا ببرید، کاربران را به سرمایه‌گذاری بیشتر ترغیب می‌کند، ولی درنهایت به‌جز پرداخت سود از پول سرمایه‌گذاران به لیدرها چیزی نیست و ادامه‌دهنده راه بقیه پروژه‌های پانزی اسکم است. تنها تفاوت این پروژه آن است که با تبلیغات گسترده با استفاده از نام قرارداد هوشمند و بلاک چین اتریوم و باینری آپشن، سعی در بزرگ‌نمایی پروژه خود دارد؛ درست همان مسیری که قبلاً e2c طی کرده بود.

پروژه پای نتورک Pi Network

این پروژه یک کلاه‌برداری است که با وعده تنها کوین قابل ماین با موبایل که قابلیت رقابت با بیت‌کوین را دارد خلق شده که اخیراً در ایران و در میان کاربران موبایل بسیار کاربر جذب کرده است. روش کار به این صورت است که با وعده ماین با موبایل، کاربران را ترغیب به نصب اپلیکیشن کرده و سپس به آن‌ها لینک رفرالی جهت زیرمجموعه‌گیری برای بالا بردن پاداش استخراج می‌دهد. کاربران باید توجه کنند که کوین‌های قابل ماین با موبایل در این بازار سالهاست که وجود دارند و این یک ویژگی خاص نیست، مانند کوین‌های enq و etn.

در ادامه به کاربران اعلام می‌کند که با خرید توکن ما در آپ موبایل، سطح خود را جهت پاداش ماینینگ بالا ببرید و از این طریق شروع به جذب سرمایه از مردم می‌کند. این ارز یک شت‌کوین است که ارزش کاربردی نداشته و توکنومیک آن ریزش‌های بالای قیمتی را در پیش دارد و با روش‌های زیرکانه سعی در جذب سرمایه از طریق زیرمجموعه‌گیری و هرمی و پانزی دارد.

وب‌سایت این پروژه ادعا کرده که «پای نتورک» اسکم نیست، ولی نگفته‌اند که ۱۲ سال بعد از معرفی بیت‌کوین آنها چه نوآوری فنی داشته‌اند که حالا خودشان را با بیت‌کوین مقایسه می‌کنند؛ طراحان این پروژه به مدد توانی که در استفاده از روش‌های بازاریابی دهان به دهان و وایرال شدن دارند تلاش می‌کنند از کاه کوه بسازند!

آنها در پاسخ به این سوال که اسکم نیستند بسیار هوشمندانه نوشته‌اند هیچ تضمینی برای موفقیت پروژه وجود ندارد و این از معدود جاهایی است که اشاره کرده‌اند که این یک پروژه است و هیچ تضمینی برای موفقیت آن در آینده وجود ندارد؛ با این حال در وب‌سایت و خصوصا شبکه‌های اجتماعی مدام بر این تاکید کرده‌اند که می‌خواهند فرصتی برابر به همه مردم جهان برای موفقیت بدهند.

نتیجه‌گیری

با رشد کاربران جامعه رمزارزها، هر روزه شاهد تعداد بیشتری از پروژه‌های اسکم هستیم که سعی در چپاول پول سرمایه‌گذاران دارند. اصول اولیه یک پروژه اسکم به دو بخش پانزی‌ها و شت‌کوین‌ها تقسیم می‌شوند. شناسایی یک طرح پانزی ساده است چون ویژگی مشترک همه آن‌ها پرداخت سود ماهیانه یا روزانه و پاداش رفرال است. شت‌کوین‌های دارای ریسک بالای سرمایه‌گذاری چون کینگ‌مانی و پای نیز با وعده‌ها و دروغ‌ها و بدون پشتوانه علمی و عملی وارد بازار می‌شوند و سرمایه مردم را به باد می‌دهند.

باید توجه داشت که شناخت این پروژه‌ها کار یک متخصص است و از همه سرمایه‌گذاران تقاضا داریم قبل از سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای با یک متخصص باسابقه و معتبر مشورت کنند تا اتفاقی که برای سرمایه‌گذاران پروژه‌های اسکم foin و e2c افتاد تکرار نشود.

هر طرح در زمینه کریپتوها باید در ۳ زمینه حرفی برای گفتن داشته باشد: فنی، کسب‌وکاری و حقوقی. بیت‌کوین حدود ۱۲ سال پیش برای اولین بار پاسخ‌های فنی به مسئله دو بار خرج کردن پول در شبکه‌ را داد. اتریوم با طرح ایده اپلیکیشن‌های توزیع‌شده و قراردادهای هوشمند علاوه بر مسائل فنی کسب‌وکار را نیز یک گام به جلو برد؛ ترون با ایجاد سرعت بالا و کاهش دستمزد تراکنش ها و یک سری موضوعات فنی، پدیده ای جدید در شبکه بلاکچین به راه انداخت و لیبرا هم سال 2020 به واسطه توان فیس‌بوک تلاش کرد مسائل حقوقی را حل کند که این تلاش هنوز در ابتدای راه است.

برخی از پروژه های رمزارز اسکم پانزی که در خرداد ماه 1400 شناسایی شده اند و موارد مشکوکی هستند:

رمزارزهای واقعی چه استانداردهایی دارند که به آنها ارزش میدهد و قابل جعل شدن یا هک نیستند؟ برای مطالعه مطلب کلیک کنید

در شبکه هاي اجتماعي همراه ما باشيد :

شامل آموزش، اخبار فاندامنتال ، تحلیل های روز ارزهای ديجيتال

لطفا روی تیتر خبر مورد نظرتان کلیک کنید تا متن کامل آن خبر دیده شود

🔴 ویژگی جدید هشدار قرمز بایننس درباره ارزیابی پروژه اسکم و پانزی با معرفی لیست بلند این پروژه ها.

BNB Chain پلتفرم جدیدی به نام DappBay را برای کشف پروژه های جدید Web3 راه اندازی کرده است. DappBay به ویژگی جدیدی به نام هشدار قرمز مجهز شده است که سطوح ریسک پروژه را در زمان واقعی ارزیابی می‌کند و به کاربران برنامه‌های غیرمتمرکز بالقوه خطرناک (DApps) هشدار می‌دهد.
Red Alarm یک ابزار اسکن ریسک قرارداد است که توسط DappBay ارائه شده است که به کاربران کمک می‌کند پروژه‌های پرخطر را شناسایی کنند تا از سرمایه‌گذاری‌های خود در برابر کلاهبرداری محافظت کنند. کاربران می توانند با وارد کردن آن در ویژگی Red Alarm بررسی کنند که آیا آدرس قرارداد دارای نقص های منطقی یا خطرات تقلب است یا نه.
علاوه بر این، DappBay فهرست جامعی از پروژه‌های آینده امیدوارکننده را از قبل جمع‌آوری و خلاصه می‌کند و به کاربران این امکان را می‌دهد که اولین کسانی باشند که در مورد آنها باخبر می‌شوند.
بخشی از این لیست را در زیر لیست کرده ایم.